1. Introdução

• Conceito de gestão de risco no setor segurador.

• Papel da Inteligência Artificial (IA) e análise de dados na transformação da gestão de risco.

• Benefícios da aplicação de IA: precisão, agilidade e redução de perdas.

2. Tipos de Dados Utilizados

• Dados internos da seguradora: histórico de sinistros, perfil de clientes, apólices.

• Dados externos: informações meteorológicas, geoespaciais, econômicas e sociais.

• Dados em tempo real: telemetria, IoT, wearables, sensores.

• Qualidade, confiabilidade e privacidade dos dados.

3. Aplicações da Inteligência Artificial na Gestão de Risco

a) Previsão de sinistros e análise preditiva

• Modelos preditivos para identificar clientes ou segmentos de alto risco.

• Detecção de padrões de comportamento propensos a sinistros.

b) Prevenção e mitigação de riscos

• Alertas automatizados para prevenção de acidentes ou perdas.

• Simulações de cenários de risco usando IA.

c) Detecção de fraudes

• Algoritmos para identificar padrões suspeitos em sinistros.

• Redução de perdas financeiras e otimização de processos de auditoria.

d) Precificação dinâmica e personalizada

• Uso de dados para definir preços individualizados e competitivos.

• Avaliação contínua do risco em tempo real.

e) Automação de processos

• Automação de regulação de sinistros e análise de documentos.

• Suporte a decisões estratégicas de subscrição de apólices.